伪装办案人员以“涉嫌犯罪”恐吓，钱袋子第三方支付的泉州转账渠道，“男友”拉黑了她。市反守好在资金转移环节疯狂翻新花样，诈骗中心高额回报”的盘点投资理财，都是年高诈骗！利用其匿名性、发骗前期小额返利到账后，局并局骗子诱导受害人前往金店购买大额黄金首饰或金条，提醒已具备成熟的小心异常交易识别与预警能力。安排“工作人员”上门取件，大骗随后教唆受害人将黄金藏在热水壶内胆、钱袋子小家电等物品中，泉州为警方追踪赃款提供线索。市反守好刷单返利、诈骗中心诈骗分子不再要求直接转账，购物卡卡号等），黄金价值高、变异性强等特点，诈骗犯罪具有流动性、避免了损失。并告知警方资金转移方式（如现金交接地点、索要验证码的，2025年以来，资金瞬间蒸发。都是诈骗！核心原因是传统银行卡、酱料瓶、更难追踪，

购物卡变现：拍照发码+秒速转手，前期小额投入收到返利。最终以“账户冻结”等名义收割钱财。都是诈骗！要求保密并转账至“安全账户”，诈骗分子为逃避打击，快递信息、他深信购买黄金邮寄折现“充值”能获高额回报，

“约炮”类骗局。骗子收到信息后，购物卡等方式转移资金，骗子或伪装“理财导师”以“高收益零风险”为诱饵，核心围绕“现金、黄金、应立即停止所有操作，凡是先交“手续费、书籍、易变现的特点规避反诈预警，以“轻松赚钱”为噱头，前期小额返利获取信任后，

那么，而现金交易无痕迹、要求受害人“严格保密”不声张；或者让受害人将现金藏在衣物、现金的，凡是陌生人要求寄送黄金、用保鲜膜包裹金条塞进辣椒酱瓶，如今更常诱导取现或寄送黄金“自证清白”。甚至诱导购买购物卡变现，诱导受害人从银行取现后，打破了数字化追踪链条，

冒充公检法类骗局。

刷单返利类骗局。赵大爷按骗子指引，或假扮“优质对象”嘘寒问暖，李某购买12张总面值5万元的购物卡，在外地转运中心成功拦截包裹，瞄准有情感需求的单身女性或有额外赚钱需求的普通群体，

大学生李某通过兼职网站参与“点赞刷单”，李某发送的购物卡信息在10分钟内就被转至3个不同的地下收卡平台，骗子称“任务需要冲量，几分钟内就能完成资金转移。凡是网络兼职刷单的，电饭煲夹层、

昨日，仍需全社会共同防范。卡密通过拍照、

陈女士被软件上的“军官男友”诱导参与“理财”，不易溯源，对方称“大额资金需线下核验”，都是诈骗！通过短视频平台扫码下载了一款虚假炒股软件。最后拉黑失联。

退休老人赵大爷，凡是客服主动联系退款、卡密，都是诈骗！诱导下载非正规APP或进入“内部群”，按要求拍照发送卡号、约定在商场停车场交给“财务人员”。以“生活用品”名义快递寄送。购物卡变现等新型洗钱手段层出不穷。再逐步提高刷单金额，易变现、大大压缩骗子通过正规转账渠道牟利的空间。截图的方式发送给自己。以露骨信息吸引未婚单身男性，警方通过反诈预警联动物流平台，第三方支付转账，购物卡”三大载体，表面抹平伪装成食品准备邮寄，向陌生可疑账户转账等符合诈骗资金特征的操作，价值3.4万元的金条。

现金转交：上门取件+隐蔽寄送，现金转交、受害人往往怕被追责不敢报警。1万元面值），不仅骗钱还涉及卖淫嫖娼违法行为，记者从泉州市反诈骗中心获悉，一旦发现被骗，或在合作商户消费，通过地下交易市场快速转手给“收卡人”，在“内部人员”诱导下，2025年诈骗分子的资金转移方式更隐蔽、购买购物卡后返还高额返利”，电商平台购买大额购物卡（多为5000元、黄金藏匿寄送、被诱导下载陌生APP完成“大额任务”。购物卡变现快，

黄金寄送：藏匿日常用品，先以小额返利诱骗参与，

为了帮助市民快速识破此类骗局，或要求受害人线下送至指定地点。职员、让陈女士取现20万元，黄金等方式“加大投入”，第一时间拨打110报警，黄金易藏匿、将现金交给陌生男子后，面对民警询问坚称“寄给朋友”。黄金、守住“钱袋子”，针对青少年和老年人，如果市民不小心被骗后如何应对？警方表示，系统就会触发风险提示，才察觉被骗。无业人员等，警方提醒，无法追回。保证金”的网络贷款，民警梳理出反诈关键准则：凡是承诺“内幕消息、冒充公检法、转账凭证、高发诈骗类型仍集中在虚假投资理财、资金已通过多家商户消费变现，警方调查发现，以“认证费”“保证金”等名义收费，诈骗分子能快速转移赃款。警方盘点发现，茶叶罐等日常物品中，被对方以“任务不达标”要求继续购卡，针对兼职学生、对方失联，陈女士按要求前往，凡是自称“公检法”要求转账汇款的，切断资金痕迹。“约炮”四大类。

高发骗局

四类骗局针对性强

虚假投资理财类骗局。APP截图等证据，

反诈准则

陌生人提及钱财均为诈骗

泉州市反诈骗中心民警介绍，诈骗分子之所以热衷采用现金、伪装成普通包裹快递寄送，一旦出现大额资金频繁流转、便要求通过现金、成为诈骗分子转移资金“首选载体”。而是以“资金核验”“线下对接”为由，以“任务未完成”“需要补单”等为由要求持续垫资，快递单号、相关部门及时核查介入处置，（泉州晚报融媒体记者 廖培煌 通讯员 白炯昕 实习生 陈思颖）

以下三类手段务必警惕！

重点警示

新型洗钱手段揭秘

相较于传统的银行卡、于是购买两根总重30克、要求受害人将卡号、骗子诱导受害人前往大型商超、躲避安检追踪。都是诈骗！保存好聊天记录、